財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融注意到，在100家基金代銷機(jī)構(gòu)中，包括47家券商、31家銀行、21家第三方銷售機(jī)構(gòu)和1家保險(xiǎn)公司。其中螞蟻基金位列非貨幣基金保有規(guī)模第一，招商銀行股票加混合基金保有規(guī)模居首。
“此次銷售保有量榜單公布，也會(huì)讓銷售機(jī)構(gòu)從注重交易規(guī)模向關(guān)注保有規(guī)模轉(zhuǎn)變，有利于幫助銷售機(jī)構(gòu)加大關(guān)注客戶投資體驗(yàn)，長(zhǎng)期有利于提升客戶投資體驗(yàn)，有利于進(jìn)一步推動(dòng)行業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。這份榜單也反映了當(dāng)前基金銷售行業(yè)的整體格局，基金銷售市場(chǎng)足夠大，目前依舊是增量市場(chǎng)。”海銀財(cái)富對(duì)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融表示。
據(jù)悉，在傳統(tǒng)的基金銷售模式中，銷售機(jī)構(gòu)的收入來(lái)自于基金交易的傭金，銷售機(jī)構(gòu)有動(dòng)力通過(guò)周轉(zhuǎn)用戶資產(chǎn)來(lái)獲取更高額的傭金，銷售機(jī)構(gòu)容易順應(yīng)投資者的特性，熱衷于銷售新產(chǎn)品和爆款，也促使了用戶“贖舊買新、頻繁交易”的行為，這樣更加加劇了“基民不賺錢”的現(xiàn)象。
盈米基金CEO肖雯則指出，本次公布代銷機(jī)構(gòu)基金銷售保有規(guī)模榜單和排名是非常有利于整個(gè)公募基金行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的舉措。有利于銷售機(jī)構(gòu)從注重交易額到注重保有規(guī)模的轉(zhuǎn)變，有利于幫助銷售機(jī)構(gòu)從關(guān)注自身收入到關(guān)注客戶投資體驗(yàn)的轉(zhuǎn)變，特別是本次將權(quán)益產(chǎn)品保有規(guī)模單獨(dú)統(tǒng)計(jì)，也是注重權(quán)益產(chǎn)品保有規(guī)模提升的重要舉措，對(duì)于解決行業(yè)“基金掙錢、基民不掙錢”，抑制“贖舊買新”的現(xiàn)象都有非常積極的作用。
第三方異軍突起
公募基金20多年也是基金銷售發(fā)展變遷的20多年。在互聯(lián)網(wǎng)浪潮助推下，第三方基金銷售平臺(tái)逐漸走到臺(tái)前。
從公布的這份榜單來(lái)看，目前國(guó)內(nèi)的公募基金代銷市場(chǎng)呈現(xiàn)出銀行、券商和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)三足鼎立態(tài)勢(shì)。
近兩年，公募基金大賣，頻繁刷新紀(jì)錄，比如自帶流量的螞蟻、天天、理財(cái)通等平臺(tái)發(fā)力直播路演等領(lǐng)域，正吸引著越來(lái)越多的投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置。
盈米基金對(duì)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融表示，目前互聯(lián)網(wǎng)三方銷售機(jī)構(gòu)更注重投資者的陪伴，采取投顧的模式，應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)的模式觸達(dá)更多的客戶，客戶群體偏向年輕化。通過(guò)本次榜單公布的數(shù)據(jù)在當(dāng)前基金互聯(lián)網(wǎng)銷售業(yè)務(wù)快速發(fā)展的市場(chǎng)背景下，互聯(lián)網(wǎng)三方銷售平臺(tái)的交易量及保有規(guī)模占基金零售業(yè)務(wù)的比例越來(lái)越高。
海銀財(cái)富則對(duì)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融表示，以銀行和券商為代表的傳統(tǒng)基金代銷機(jī)構(gòu)，有大量的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和充足的營(yíng)銷人員團(tuán)隊(duì)，線下渠道覆蓋范圍廣，這是他們的優(yōu)勢(shì);還有一種是基金代銷的新興力量，依托互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的第三方獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，這種模式依賴于較低的基金費(fèi)率和金融科技的力量培養(yǎng)了不少自己的忠實(shí)用戶。
強(qiáng)制恒強(qiáng)
整體來(lái)看，在前100家基金代銷機(jī)構(gòu)中，包括47家券商、31家銀行、21家第三方銷售機(jī)構(gòu)和1家保險(xiǎn)公司。
財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融注意到，雖然證券公司數(shù)量較多，接近五成，但保有規(guī)模占比均不足20%。
而銀行在權(quán)益類基金保有規(guī)模上仍具有優(yōu)勢(shì)，公募基金銷售正逐漸向頭部集中的趨勢(shì)愈發(fā)明顯。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，“股票+混合公募基金保有規(guī)模”合計(jì)為5.43萬(wàn)億元，其中，銀行規(guī)模為3.32萬(wàn)億元，占比61.11%;第三方基金銷售機(jī)構(gòu)及其他規(guī)模為1.24萬(wàn)億元，占比22.54%;券商規(guī)模為8750億元，占比16.12%。
其中，招商銀行、螞蟻基金、工商銀行分別排名前三，保有規(guī)模依次分別為6711億元、5719億元、4992億元。此外，還有建設(shè)銀行、天天基金、中國(guó)銀行等10家機(jī)構(gòu)的權(quán)益類產(chǎn)品保有規(guī)模超千億元。
“非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模”合計(jì)為6.51萬(wàn)億元，其中，銀行規(guī)模為3.77萬(wàn)億元，占比57.88%;第三方基金銷售機(jī)構(gòu)及其他規(guī)模為1.78萬(wàn)億元，占比27.11%;券商規(guī)模為9650億元，占比14.81%。而螞蟻基金以8901億元的非貨幣基金保有規(guī)模位列第一，招商銀行緊隨其后，以7079億元的非貨幣基金保有規(guī)模位居第二，工商銀行則以5366億元的非貨幣基金保有規(guī)模位列第三。中國(guó)銀行、天天基金、建設(shè)銀行分列第四、五、六位，非貨幣基金基金保有規(guī)模均超4000億元。
目前，基金代銷的線上化趨勢(shì)越來(lái)越明顯。盈米基金對(duì)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融表示，互聯(lián)網(wǎng)三方銷售機(jī)構(gòu)更注重投資者的陪伴，采取投顧的模式，應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)的模式觸達(dá)更多的客戶，客戶群體偏向年輕化。通過(guò)本次榜單公布的數(shù)據(jù)在當(dāng)前基金互聯(lián)網(wǎng)銷售業(yè)務(wù)快速發(fā)展的市場(chǎng)背景下，互聯(lián)網(wǎng)三方銷售平臺(tái)的交易量及保有規(guī)模占基金零售業(yè)務(wù)的比例越來(lái)越高。
