4月2日,民生銀行廣州荔灣支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效的警銀協(xié)作機(jī)制,成功攔截一起涉嫌詐騙的異常開(kāi)卡事件,有效防范了金融風(fēng)險(xiǎn),展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。
敏銳識(shí)別異常 筑牢第一道防線
當(dāng)日上午9時(shí)40分,客戶謝某致電支行咨詢開(kāi)卡業(yè)務(wù),反復(fù)詢問(wèn)開(kāi)卡時(shí)效及材料,語(yǔ)氣急切且多次強(qiáng)調(diào)“急需用卡”。這一反常行為立即引起大堂經(jīng)理的警覺(jué)。經(jīng)理在保持專業(yè)服務(wù)的同時(shí),謹(jǐn)慎告知謝某需本人攜帶身份證件到網(wǎng)點(diǎn)辦理,同時(shí)進(jìn)行了反詐提示。約20分鐘后,謝某匆忙趕到營(yíng)業(yè)大廳,未等引導(dǎo)便要求立即辦卡,且神情緊張、目光游離。在辦理過(guò)程中,謝某對(duì)開(kāi)卡用途含糊其辭,僅回答“日常使用”,面對(duì)工作人員的深入詢問(wèn)時(shí)表現(xiàn)出抵觸情緒,并對(duì)審核流程不耐煩。這些反常舉動(dòng)使得工作人員的警覺(jué)性愈發(fā)強(qiáng)烈。
快速聯(lián)動(dòng)處置 阻斷潛在風(fēng)險(xiǎn)
支行迅速啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案,運(yùn)營(yíng)主管以“系統(tǒng)審批需補(bǔ)充材料”為由安撫客戶,爭(zhēng)取核查時(shí)間,同時(shí)將客戶信息報(bào)送至荔灣區(qū)反詐中心。經(jīng)警方大數(shù)據(jù)平臺(tái)核查,謝某名下多個(gè)銀行賬戶因涉詐已被司法凍結(jié),其預(yù)留手機(jī)號(hào)也與多起電信詐騙案件直接關(guān)聯(lián)。在掌握確鑿證據(jù)后,支行以“系統(tǒng)審核未通過(guò)”為由婉拒開(kāi)卡,并妥善處理后續(xù)事宜,成功阻斷了潛在風(fēng)險(xiǎn)。
警銀協(xié)作樹(shù)典范 共筑金融安全屏障
通過(guò)高效的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制和科技賦能的風(fēng)險(xiǎn)防控體系,民生銀行廣州荔灣支行不僅及時(shí)阻斷了潛在的金融風(fēng)險(xiǎn),更彰顯了金融機(jī)構(gòu)在反詐斗爭(zhēng)中的社會(huì)責(zé)任。民生銀行廣州荔灣支行將以此次事件為契機(jī),繼續(xù)深化與公安機(jī)關(guān)的常態(tài)化協(xié)作,強(qiáng)化員工培訓(xùn),持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力,堅(jiān)決遏制電信詐騙等違法犯罪活動(dòng),用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)人民群眾的“錢(qián)袋子”,為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融秩序保駕護(hù)航。
荔灣支行 供稿
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